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防雷手册
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发布日期:2020-03-24 14:10:00 浏览次数:737

综述:

为适应多元化投资者服务需求,推进投资者教育工作专业化、职能化和常规化,防控中心与中山大学合作开展金融投资风险识别及防范宣传,强化“投资有风险,入市需谨慎,风险要自担”理念,帮助投资者自觉抵制高息诱惑,远离非法金融活动。

投资者是金融活动最直接的参与者之一,随着金融业态的不断演进和科技的快速发展,投资者能够通过互联网等渠道接触到比以往更加丰富多样的金融产品。投资者在购买相关金融产品或服务前,应当认真了解产品或服务内容,谨慎判断和评估风险,自觉抵制非法金融活动。而现实中,由于金融投资教育资源的零散和匮乏,投资者无法正确理解各类金融产品或服务的特点和风险,同时对于个人的投资适当性缺乏足够的认识,投资往往面临违法、欺诈等风险,甚至承担巨大的财富损失。

党的十九大以来,广东省地方金融风险监测防控中心(简称“防控中心”)紧紧围绕党中央国务院关于加强资本市场中小投资者合法权益保护的重大战略部署,不断提升投资者保护力度,积极引导中小投资者依法维权,推动市场经营机构提升投诉处理水平,建立完善证券期货纠纷多元化解机制,探索开展一系列投资者教育和保护的创新举措。

为适应投资者多元化的服务需求,推进投资者教育工作的专业化、职能化和常规化,防控中心与中山大学管理学院陈玉罡教授团队密切合作,开展形式多样的金融投资风险识别及防范等方面的宣传,并发布相关教育读本与视频,有效提升公众识别能力与防范意识,强化“投资有风险,入市需谨慎,风险要自担”理念,帮助投资者自觉抵制高息诱惑,远离非法金融活动,培育成熟理性投资者队伍。

本防雷手册读本结合时事要闻,主要从宏观经济、金融相关法律法规、互联网金融、保险、基金、股票和金融衍生品等众多角度出发,传播金融基础知识和风险防范方法,帮助投资者树立正确的投资理念。

在正式开始进行金融防雷讲解之前,我们先对金融市场要点内容整体框架及防雷手册相关模块内容进行归纳总结,以助于读者对防雷手册细节知识点的理解和掌握。

金融市场概述


(一)金融体系结构

金融体系结构简图

金融市场通过借贷资金的集中和分配实现资金融通,完成金融资源的有效合理配置,概括起来,金融市场的主要功能包括:

  1. 资金融通;

  2. 分散和转移风险;

  3. 价格发现;

  4. 提供流动性;

  5. 降低交易成本。

(二)金融市场的类别

我国金融市场体系主要由货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场组成:

  1. 货币市场:金融产品期限在1年内,风险较小,货币市场是典型的以机构投资者为主体的市场,其活动的主要目的是保持资金的流动性:一方面满足资金需求者的短期资金需要,另一方面为资金充裕者的闲置资金提供盈利机会。如银行同业拆借市场、回购市场等。

  2. 资本市场:金融产品期限在1年以上,资本市场上的发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资,融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益也相对较高。如股票市场、债券市场等。

  3. 外汇市场:是进行外汇买卖的交易场所,它是由外汇需求者、外汇供给者及买卖中介机构组成的外汇买卖市场。外汇市场有狭义和广义之分:狭义的外汇市场是指银行间的外汇交易,包括同一市场各银行间的外汇交易、不同市场各银行间的外汇交易、中央银行与外汇银行之间以及各国中央银行之间的外汇交易活动;广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

  4. 黄金市场:是集中进行黄金买卖的交易场所。黄金兼具金融和商品两种属性,发展黄金市场,有利于发挥黄金不同于其他金融资产的独特作用,形成与其他金融市场互补协调发展的局面。我国黄金市场主要包括上海黄金交易所黄金业务、商业银行黄金业务和上海期货交易所黄金期货业务。

(三)交易组织形式

金融交易的组织方式主要包括场内交易和场外交易两种形式。

场内交易是指通过证券交易所进行的股票集中交易活动。证券交易所设有固定场地、备有各种服务设施,配备了必要的管理和服务人员,是集中进行股票和其他证券买卖的场所,所以这种交易形式称为场内交易。

场外交易是一种松散的、没有买卖集中地点的市场,通常以柜台交易形式为主,如上海股权托管交易中心。

防雷手册主要包括以下几部分:


1.基础类:宏观经济分析要素

主要包括宏观经济目标、宏观经济影响因素、宏观经济调控政策、当代宏观经济风险、经济改革政策和金融危机案例六部分。

2.金融法律法规

主要从非法银行业务活动、非法证券类业务活动和非法保险业务活动展开叙述。非法银行业务活动主要包括非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款和集资诈骗;非法证券类业务活动主要包括非法发行证券、非法证券交易平台、非法证券投资咨询、非法代客理财和非法证券投资基金;非法保险业务活动主要包括非法保险业务或保险中介业务。

3.互联网金融:互联网金融产品基础和风险分析

结合案例对第三方支付、P2P、众筹、数字货币和大数据金融的投资风险及其防范方法进行分析。

4.证券投资:各金融市场投资产品基础和风险分析

主要涵盖保险理财、基金投资、股票投资、外汇和金融衍生品这五项内容。

5.税务:个人理财税务筹划

结合新个税,对个人理财税务筹划的方法进行讲解。

6.A股估值排行榜

结合ValueGo对A股上市公司的估值评价,选取全市场被高估的前100名上市公司进行列示,供投资者参考分析。

敬请期待


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