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国内首部地方金融监管蓝皮书来了!防范金融风险,看广东如何“出招”?
发布日期:2019-04-19 18:51:33 浏览次数:563

随着金融创新的发展以及新型金融业态的涌现,当前地方金融风险也呈现多样化和不断积聚的态势,网络诈骗和非法集资等金融风险已经逐步暴露,导致金融监管的压力越来越大。


4月16日上午,由广东省社会科学院和广东南方金融创新研究院合作主办的《广东省地方金融监管发展报告(2018)》(下称《报告》)发布会在广东社会科学中心举行。

《报告》为国内第一部较为系统梳理地方金融监管“7+4”的地方金融监管蓝皮书,全景式描述分析了近年来尤其是广东地方金融发展出现的新问题、新动向,探寻地方金融机构的健康发展之路及未来地方金融监管的思路和方式。

地方金融风险具有多重性

《报告》中提到,当前地方金融风险的主要特征包括:金融风险分散速度加快,信息关联度增加;互联网金融风险的立体化趋势显著,金融风险通过网络支付潜伏其中;互联网金融风险的高度隐蔽性、交叉感染性和瞬间爆发性等。

由于呈现出多元的风险形式,易变同时具有多重性,因此当前对于地方金融风险的监管存在许多空白之处。

《报告》还分析了地方金融风险机制性和制度性成因,其中提到,互联网金融参与主体双方存在信息上的严重不对称,经营主体可以通过各种手段了解消费者,而消费者了解到经营主体的信息都是对方故意展现出来的,因此很多消费者在金融平台出现问题后才知道,很难防范风险。

而互联网金融作为新生事物,还处在不断发展之中,各种规范、调整互联网金融的法律法规还不具备法典化的基础,且在快速发展的互联网金融业务面前,法律的滞后性十分明显。《报告》提到,当前涉及互联网金融的法律法规效力有限,大量的法律法规还需出台,在互联网金融方面的法律条文更是屈指可数。

对此,《报告》建议,当前应防止互联网金融偏离其服务实体经济的轨道和初衷,应补齐监管短板,避免监管空白,形成标本兼治、综合治理、系统、穿透、统筹的监管大格局,守住互联网金融领域不发生系统性风险的底线。

两大平台彰显广东防控风险成效

《报告》重点分析了广东省地方金融风险监测防控中心“金鹰”系统和深圳地方金融监管科技创新及灵鲲金融安全大数据平台,对其基本介绍、运作模式、工作成效及经典案例进行了系统梳理,并全面总结了可供广东地区参考借鉴的地方金融监管经验。

《报告》认为,两个系统彰显了广东在利用科技手段智能化监控金融风险方面走在全国前列。

第一个代表是全国首家省级智能化地方金融风险监测防控平台——广东省地方金融风险监测防控中心。防控中心运用人工智能、大数据、区块链、云计算等科技手段,已初步建成功能齐备、模式创新的地方金融风险监测防控系统——金鹰系统,是全国地方金融智能化监管的先行者。

金鹰系统根据实际工作需求持续进行升级迭代,开展全省非法金融活动主动识别、非法金融活动监测预警、地方金融机构非现场监管、金融风险处置管理、非法集资数据报送等重点工作。

在主动识别方面,截至2018年末,防控中心主动发现影响广东的疑似非法金融活动企业1830家,其中,建议移送线索企业200家,建议处置企业446家,建议约谈企业1184家。涉及非法集资的企业有145家,主要包括商城返利、P2P、投资理财、招商加盟等类型,提交风险提示函262份。

第二个代表是深圳市金融风险预警平台——灵鲲金融安全大数据平台。深圳市金融风险监测预警平台对接全市25万家类金融企业的工商信息、行政资源信息、投诉举报信息等,并已对27163家企业进行了风险评估分析,识别出39家高风险企业(海豚指示超过60分)。

据《报告》透露,灵鲲金融安全大数据平台自上线以来,对全市25万余家新兴金融企业作了覆盖扫描,对其中4.7万家作了重点分析,识别风险企业1400余家,全部移交辖内各区进行风险排查,并向公安部门移交重点风险线索49家,其中14家被立案。

来源:南方+

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