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项目介绍|商业保理行业清理规范
发布日期:2020-01-19 16:49:00 浏览次数:438

综述:

为规范商业保理企业经营行为,加强监督管理,广东省地方金融监督管理局依托防控中心在快报系统新设商业保理行业清理规范模块,辅助监管部门对全省商业保理行业进行非现场系统核查和现场检查,大大提高行业清理规范工作效率与便利性,加速推进行业监管进程。


一、项目背景

《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》(银保监办发〔2019〕205号)要求,各省要细化监督管理措施,促进商业保理行业规范健康发展,有效防控地方金融风险。2019年11月,广东省地方金融监督管理局依托广东省地方金融数据快报系统(简称“快报系统”)对商业保理行业开展清理规范工作。

二、建设目标

在2019年5月开展全省商业保理行业专项清理排查取得预期成效的基础上,广东省地方金融风险监测防控中心协助广东省地方金融监督管理局落实银保监办发〔2019〕205号文关于依法合规经营、加强监督管理、稳妥推进分类处置、严把市场准入关、压实监管责任、优化营商环境等6方面的工作部署,重点推进落实各项监管指标和要求,督促非正常经营类和违法违规经营类企业整改,制定纳入监管名单,健全日常监管制度,促进行业规范健康发展,守住不发生系统性金融风险的底线。

三、使用对象

快报系统新上线商业保理行业清理规范模块,使用对象为在快报系统注册系统账号的商业保理公司,省、市、区金融管理部门。系统中各类数据的访问设有严格的权限控制及划分,可有效保障数据报送安全。

四、功能介绍

系统新增的商业保理行业清理规范模块,主要流程包括商业保理企业开展企业自查并在系统上填报自查情况,系统自动检验企业是否符合银保监办发〔2019〕205号文要求,监管部门对自查情况进行审核,审核通过后企业可以申请现场检查,监管部门对受检企业开展现场检查,并在系统建立企业档案。

(一)非现场系统核查填报

企业根据自查情况,登录系统进行相关数据和材料报送。

(二)系统自动检验

系统会对企业报送的数据校验是否符合银保监办发〔2019〕205号文相关要求,并自动提示不达标的情况。

(三)核查内容审批

监管部门根据企业报送的数据、材料及系统检验结果进行内容审批,审批不通过可退回让企业修改。

(四)申请现场检查

审批通过后,企业可登陆系统申请现场检查,由监管部门进行确认,形成受检名单。后续监管部门将对受检企业安排现场检查工作。

(五)现场检查结果录入

现场检查完成后,由监管部门将检查结果录入系统,建立企业档案。

五、系统使用情况

根据监管部门部署安排,快报系统于1月10日上线了商业保理行业清理规范模块,用于协助各地进行非现场系统核查和现场检查,商业保理企业已陆续开始进行相关数据和材料报送。信息化作业形式大大提高了政府工作效率,加速了行业监管的进程。

六、特点及效用

(一)系统特点

1

技术成熟。严格按照技术规范和标准进行规划、分析、设计和执行,保证网络、硬件、软件等各方面协调一致。

2

实用性强。所有的功能设计都充分突出其实用性,使系统可以切实解决应急工作中的问题,真正发挥出效能。

3

经济合理。在保证功能完善、操作简练的前提下实现最佳性价比,既满足业务的要求,又不盲目追求先进,合理投入。

4

安全可靠。合理安全配置,保证系统在网络、硬件、软件各方面的协调性和安全可靠;系统采用身份认证、日志审查等多种安全策略,充分保障系统安全。

5

易于扩充。系统的硬件服务、信息要素、分类编码、功能模块和数据结构易于扩充,能够满足系统发展的需要。

6

高可用性。系统设计过程中采用了监控手段设备、系统备份等手段,保证系统运行高可用性。

(二)系统效用

1

在线申报。具有易操作性,方便企业提交申报材料。

2

电子化办公。填报材料规范化和流程规范化。

3

系统检验。系统根据要求会自动检验企业报送的数据是否符合要求,列出所有存在的问题,方便监管部门进行处理。

4

易于数据的统计分析和检索。方便政府部门掌握行业发展情况。

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